Investir dans un Coliving : la Solution Rentable
Découvrez qu'investir dans un coliving est rentable : avantages, rendements et perspectives pour les investisseurs. Un guide complet pour 2024.
Investir dans le Coliving en 2024 : analyse de rentabilité
Investir dans un coliving : la solution rentable ? Selon une étude de Xerfi*, le marché du coliving compte 8 300 lits en France en 2022, et devrait tripler pour atteindre environ 24 000 lits d'ici 2025. Le coliving est un modèle d'habitat innovant qui fusionne les avantages de la colocation avec ceux de l'hôtellerie. Il s'est imposé comme une réponse adéquate aux nouveaux besoins de logement urbain. En pleine expansion, ce concept répond à la demande croissante d'étudiants et de jeunes professionnels en quête de solutions de logement flexibles, confortables et communautaires. Ce concept novateur déploie des espaces privés meublés et des aires communes partagées et propose divers services à ses résidents. Avec l'essor de ce marché, les investisseurs s'interrogent sur sa rentabilité, ses avantages fiscaux, et ses perspectives de valorisation. Avec des rendements intéressants et la possibilité d'investir en tant que Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP), le coliving se présente comme une option d'investissement immobilière prometteuse et ultra rentable. Décryptage.
Le Coliving en 2024 : un marché en pleine expansion
Le coliving est un modèle d'habitat partagé qui combine espaces privés et communs enrichis de services. Il connaît une croissance fulgurante. Cette tendance qui encapsule le coworking et le covoiturage témoigne d'un changement profond dans la manière de vivre, travailler et se déplacer.
À noter
En 2021, l'investissement dans le coliving en France a atteint le chiffre impressionnant de 455 millions d'euros**, soit plus de treize fois le placement de l'année précédente, ce qui met en exergue l’intérêt croissant des opérateurs immobiliers pour ce secteur.
Cette expansion remarquable reflète l'évolution des besoins en matière de logement urbain et offre également aux architectes l'opportunité de repenser le design des logements. Le concept de partage de pièces communes, telles que les buanderies, au lieu de leur multiplication au détriment de l'espace personnel, gagne en popularité, défiant les conceptions habituelles du logement en France.
L'adoption croissante du coliving témoigne d'un changement de paradigme vers plus de partage et de communauté, aligné sur les valeurs de flexibilité, de mobilité et de durabilité appréciées par les nouvelles générations. Cette tendance remodèle le paysage immobilier. Elle promet des perspectives innovantes tant pour les résidents que pour les investisseurs.
Pour aller plus loin : Le Coliving : une Solution à la Crise Immobilière Actuelle
Investir dans un Coliving : la solution rentable
L'efficacité financière d'un engagement dans le co-living est influencée par divers éléments clés. Analysons ces facteurs dans le contexte du co-living.
Coût d'acquisition
Le co-living est généralement associé à de grands projets immobiliers, souvent neufs et qui proposent des logements haut de gamme. Le coût combiné du terrain et de la construction nécessite un investissement initial important. Ce qui impacte directement la rentabilité du placement et doit être envisagé sur une période prolongée. En outre, il convient également de prendre en compte le coût de réhabilitation des biens existants, étant donné que la plupart des projets de co-living impliquent souvent la rénovation des propriétés existantes en plus de la construction neuve, ce qui peut également avoir un impact significatif sur l'investissement initial et la rentabilité à long terme.
Revenus locatifs
Un avantage notable est le loyer élevé comparé aux standards du marché. Dans les métropoles françaises, un studio peut se louer à environ 900 €. C’est justifié par la qualité supérieure du logement et l'éventail des services proposés.
Le saviez-vous ?
Investissement immobilier coliving à Lyon : un segment de niche attractif
Risque d'impayés
La gestion locative est confiée à un gestionnaire professionnel et elle inclut des assurances dédiées, ainsi que la propriété de multiples unités, ce qui contribue à minimiser les risques financiers liés aux impayés.
Taux de vacance locative
Directement lié à une sollicitation forte pour ce type de logement, le taux de vacance est notablement inférieur à la moyenne des logements meublés. Le co-living offre une qualité de vie et des services haut de gamme, ce qui attire une forte demande.
À retenir
Le rendement net d'un investissement dans le co-living varie entre 4 % et 7 %. Il se positionne de manière compétitive par rapport aux Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) de rendement ou aux plateformes de financement participatif immobilier.
Pour aller plus loin : Professionnel de l’immobilier : rentabilité du coliving
Quelle fiscalité de l'investissement pour le coliving ?
La fiscalité de l'investissement en co-living est régie entre autres par les règles de la location meublée. Ce qui vous permet d'opter pour le statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP). Cette option déploie une gestion fiscale avantageuse des revenus générés par la location, classés comme bénéfices industriels et commerciaux (BIC). Les investisseurs choisissent entre :
- Le régime micro-BIC qui propose un abattement de 50 % sans possibilité de déduction des charges réelles ;
- Et le régime réel, plus favorable pour le co-living et qui autorise la déduction des charges et l'amortissement linéaire du bâti et du mobilier, ce qui réduit ainsi l'assiette fiscale et augmente la rentabilité.
Le régime réel se distingue particulièrement par sa capacité à optimiser les retours sur investissement grâce à la déduction des charges locatives et à l'amortissement du bien et de son mobilier. Il occasionne potentiellement la création d'un déficit reportable sur six ans. Au moment de la revente, le statut LMNP suggère un calcul de plus-value avantageux. Il est basé sur le prix d'achat réel augmenté des charges et travaux, sans considérer les amortissements, ce qui réduit l'impôt sur la plus-value.
À noter
Après 22 ans de détention, l'investissement bénéficie d'une exonération de plus-value, et après 30 ans, d'une exonération des prélèvements sociaux, ce qui optimise ainsi les bénéfices de la revente.
Qui peut investir dans le coliving ?
Découvrez si vous pouvez investir dans le coliving et quelles sont les stratégies d’investissement à adopter.
Profil idéal de l'investisseur en coliving
Le coliving et son modèle de gestion locative déléguée sont parfaitement adaptés aux investisseurs qui désirent se libérer des contraintes opérationnelles. Ceux qui optent pour ce type d'investissement bénéficient d'un service clé en main où la sélection des locataires, l'entretien des biens, et les états des lieux sont gérés par un mandataire. Cette formule attire particulièrement les investisseurs à la recherche d'un engagement moins exigeant en termes de gestion quotidienne, tout en leur assurant une rentabilité soutenue grâce à un excellent taux d'occupation et une rareté de la vacance locative.
En savoir plus : Investisseur Particulier : optimiser son patrimoine
Stratégies d'investissement et perspectives d'avenir du Coliving
L'investissement en coliving nécessite une vision à long terme, avec une capacité à immobiliser des fonds importants pour amortir le coût d'acquisition. Malgré une mise de départ élevée, des options plus accessibles existent. Des programmes proposent la possibilité de participer via le crowdfunding, rendant l'investissement en coliving abordable par un public plus large. En outre, l'entrée des SCPI dans ce marché souligne son potentiel de croissance et sa capacité à répondre à des besoins en mobilité professionnelle et sociétale.
À découvrir : Investisseur Institutionnel : sécuriser le patrimoine
Investir dans un Coliving est la solution rentable pour les investisseurs immobiliers. Le futur du coliving est prometteur, avec des opportunités d'expansion vers des segments de marché plus larges et la création de projets à thème pour renforcer les communautés. Toutefois, des obstacles tels que la rareté du foncier et un cadre juridique encore flou doivent être considérés. Malgré ces défis, le coliving est positionné pour devenir une tendance dominante dans l'immobilier résidentiel. Il offre une opportunité unique aux investisseurs visionnaires attirés par un concept à la fois innovant et rentable. Pour en savoir plus et investir malin et rentable, n’attendez plus et connectez-vous à Lacoloc.fr !
Sources
